Chiến lược tự động ghép lãi (auto-compound)
Tự động ghép lãi có nghĩa là lợi tức đầu tư của người dùng được tự động tái đầu tư vào vốn đầu tư theo khoảng thời gian đều đặn, để có thể thu được lợi tức đầu tư của lợi tức đầu tư trong thời gian sau. Đây là một trong những chiến lược đầu tư phổ biến và mạnh mẽ nhất.
Logic chiến lược
Hầu hết tất cả các cơ hội mang lại lợi nhuận của giao thức (chẳng hạn như khai thác thanh khoản, khai thác giao dịch, khai thác vay, v.v.) yêu cầu người dùng tương tác với các hợp đồng thông minh một cách thủ công để thu được lợi nhuận. Hơn nữa, nếu người dùng muốn tái đầu tư những lợi tức này trở lại thành tiền gốc đầu tư và tiếp tục nhận được lợi tức đầu tư, họ cần phải tiếp tục tự tay tương tác với hợp đồng thông minh.
Để đạt được lợi nhuận cao hơn thông qua lãi kép, người dùng cần tương tác với giao thức thường xuyên để thu được lợi nhuận đầu tư và tái đầu tư. Tuy nhiên, đại đa số người dùng không thể tối đa hóa lợi nhuận theo cách thủ công vì những lý do sau:
Khoảng thời gian cộng gộp tối ưu thường ít hơn 1 ngày và hầu hết người dùng không thể liên tục tương tác với giao thức với một tần suất ngắn như vậy.
Thu hoạch lợi nhuận đầu tư của riêng bạn và tái đầu tư yêu cầu phí khí đốt. Các hoạt động thường xuyên trên một số chuỗi có thể phải trả chi phí cao khiến nó không khả thi như một chiến lược lợi nhuận.
Chiến lược cộng gộp tự động giải quyết hai vấn đề trên mà một người dùng phải đối mặt:
Thu hoạch và tái đầu tư thông qua tự động hóa chương trình, cho phép hoạt động liên tục trong khoảng thời gian gộp tối ưu rất ngắn.
Bằng cách gộp các hoạt động thu hoạch và ghép của tất cả người dùng lại với nhau, một hoạt động sẽ hoàn thành luôn cả hoạt động thu hoạch và ghép của tất cả người dùng, giúp giảm đáng kể chi phí gas của tất cả người dùng và cải thiện lợi ích của tất cả mọi người.
Hoạt động chiến lược
Sau đây là các hoạt động chi tiết của một chiến lược:
Gửi tiền của người dùng: Người dùng token tương ứng với chiến lược vào hợp đồng chiến lược.
Ký quỹ hợp đồng chiến lược: Hợp đồng chiến lược gửi các token đã nhận được vào các mining pool của giao thức lợi nhuận cơ bản tương ứng với chiến lược.
Tái đầu tư hợp đồng chiến lược: Sau khoảng thời gian gộp tối ưu, nền tảng UpDeFi sẽ kích hoạt hợp đồng chiến lược để hoán đổi (swap) các token kiếm được bởi tất cả người dùng từ mining pool của giao thức lợi nhuận cơ bản trong khoảng thời gian này thành token được stake và tái đầu tư trở lại vào mining pool của giao thức lợi nhuận.
Về việc rút tiền của người dùng: Người dùng có thể tự do rút tiền gốc của họ được ký gửi trên nền tảng UpDeFi và lợi tức đầu tư của họ cũng như lợi tức đầu tư lại từ mining pool của giao thức lợi nhuận cơ bản, cũng như token UP được trao như một phần thưởng cho người dùng bằng nền tảng UpDeFi bất cứ lúc nào.
Các khoản phí liên quan
Chúng tôi hiểu rằng bất kỳ khoản phí nào cũng có thể đồng nghĩa với việc giảm lợi nhuận của người dùng, nhưng chúng tôi cũng hiểu rằng việc sử dụng hiệu quả doanh thu từ giao thức có thể giúp giao thức UpDeFi phát triển tốt hơn, do đó mang lại lợi ích cao hơn cho người dùng nền tảng UpDeFi.
Để đảm bảo sự phát triển lâu dài của giao thức UpDeFi và mang lại thu nhập cao nhất cho chủ sở hữu token UP, hợp đồng chiến lược tính lãi kép tự động yêu cầu các khoản phí sau:
Phí gas: Phí này là phí gas cần thiết cho UpDeFi để đảm bảo tái đầu tư kịp thời sau khoảng lãi suất kép tối ưu. Tỷ lệ phí là 0,5%.
Phí khuyến khích nhà chiến lược: Phí này để thưởng cho những nhà phát triển chiến lược. Nó có thể thúc đẩy các nhà chiến lược liên tục đóng góp các chiến lược năng suất cao cho nền tảng UpDeFi. Tỷ lệ phí là 0,5%.
Doanh thu từ nền tảng UpDeFi: 90% phần doanh thu này được phân bổ trực tiếp cho các nhà tạo token UP và 10% được chuyển đến kho bạc UpDeFi DAO để cung cấp hỗ trợ cho giao thức bao gồm chi phí sản phẩm, phát triển, kiểm toán (audit) và hợp tác marketing. Tỷ lệ phí của doanh thu nền tảng là 3,5%.
LƯU Ý: * Các khoản phí này được khấu trừ từ sản lượng thu được của chiến lược trong giai đoạn này khi hoạt động tái đầu tư được thực hiện theo một chiến lược. *
Phí ký quỹ (Ưu đãi cam kết dài hạn)
Các yield aggregator với chiến lược cộng gộp lãi tự động đối mặt với nguy cơ bị tấn công bởi các khoản vay nhanh (flash loan) để thu lợi nhuận của người dùng (tiền gốc của người dùng sẽ không bị tấn công bởi cho vay nhanh) khi tái đầu tư. Do đó, các yield aggregator thường có phí gửi tiền hoặc phí rút tiền được thiết kế để tránh các cuộc tấn công cho vay nhanh.
Giao thức UpDeFi cũng thông qua thiết kế phí ký quỹ để tránh rủi ro bị tấn công bởi các khoản vay nhanh, nhưng giao thức UpDeFi và nhóm nghiên cứu không tính phí ký quỹ. Phí ký quỹ được chuyển cho người dùng hiện tại trong chiến lược khi người dùng gửi tiền vào chiến lược.
Khi Người dùng A gửi tiền vào chiến lược lãi kép tự động, một tỷ lệ nhỏ số tiền gốc đã đầu tư của anh ta sẽ được phân bố cho tất cả người dùng đã tham gia chiến lược. Tương tự, người dùng gửi tiền sau A cũng sẽ cần phân bổ một phần nhỏ số tiền gốc đã đầu tư của họ cho những người dùng đã tham gia chiến lược trước họ, vì vậy A có thể chia sẻ phần tiền gốc này. Phí ký quỹ thực chất là một khoản khuyến khích cam kết dài hạn. Người dùng gửi tiền vào chiến lược càng sớm và thời gian họ ở lại càng lâu, cam kết thì họ có thể nhận được ưu đãi dài hạn càng nhiều.
LƯU Ý: * Phí ký quỹ hiện tại là 0,08% số tiền gốc. *
Last updated