Стратегии автокомпаунда
Last updated
Last updated
Автокомпаундинг означает, что инвестиционные доходы пользователя автоматически реинвестируются в инвестиционный основной капитал через регулярные промежутки времени, чтобы в последующем получить инвестиционные доходы. Это одна из самых распространенных и надежных инвестиционных стратегий.
Почти все возможности получения доходности в протоколах (такие как майнинг ликвидности, майнинг транзакций, майнинг заимствований и т.д.) требуют от пользователей ручного взаимодействия со смарт-контрактами для получения доходности. Более того, если пользователь хочет реинвестировать эти доходы обратно в основную сумму инвестиций и продолжать получать доходы от инвестиций, ему или ей необходимо еще раз вручную взаимодействовать с умным контрактом.
Для достижения более высокой доходности за счет сложного процента пользователям необходимо часто взаимодействовать с протоколом, чтобы получать доходность инвестиций и реинвестировать их. Однако подавляющее большинство пользователей не могут вручную максимизировать доходность по следующим причинам:
Оптимальный интервал времени соединения обычно составляет менее 1 дня, и большинство пользователей не могут продолжать взаимодействие с протоколом в течение такого короткого промежутка времени.
Сбор урожая собственных инвестиций и реинвестирование требуют платы за газ. Частые операции на некоторых сетях могут стоить дорого, что делает их нецелесообразными в качестве стратегии получения дохода.
Стратегии автоматического компаундирования решают две вышеперечисленные проблемы, с которыми сталкивается один пользователь:
Сбор урожая и реинвестирование за счет автоматизации программы, что позволяет непрерывно работать при очень коротких оптимальных интервалах времени компаундирования.
Благодаря объединению операций по сбору и компаундированию всех пользователей, одна операция завершает операции по сбору и компаундированию всех пользователей, что значительно снижает стоимость газа для всех пользователей и повышает выгоду для всех пользователей.
Ниже перечислены подробные операции стратегии:
Депозит пользователя: Пользователь вносит основной токен, соответствующий стратегии, в стратегический контракт.
Депозит контракта стратегии: Контракт стратегии депонирует полученные токены в майнинг-пул базового протокола доходности, соответствующего стратегии.
Реинвестирование стратегического контракта: По истечении оптимального интервала времени компаундирования платформа UpDeFi вызовет метод реинвестирования контракта стратегии, чтобы обменять заработанные токены, полученные всеми пользователями из майнингового пула базового протокола доходности в течение этого периода, на токены кол и снова реинвестировать их в майнинговый пул базового протокола доходности.
Вывод средств пользователей: Пользователи могут в любое время свободно вывести основную сумму, размещенную на платформе UpDeFi, доход от инвестиций и доход от реинвестирования из майнингового пула базового протокола доходности, а также токены UP, которые выдаются платформой UpDeFi в качестве вознаграждения пользователям.
Мы понимаем, что любая плата может означать снижение доходов пользователей, но мы также понимаем, что эффективное использование доходов от протокола может лучше помочь протоколу UpDeFi расти, тем самым принося больше выгоды пользователям платформы UpDeFi.
Для того чтобы обеспечить долгосрочное развитие протокола UpDeFi и принести наибольший доход держателям токенов UP, стратегии автокомпаунда требуют следующих сборов:
ПРИМЕЧАНИЕ: Эти сборы вычитаются из доходности, получаемой стратегией в течение того периода, когда стратегия выполняет операции реинвестирования.
Газовый сбор: Этот сбор является газовым сбором, необходимым UpDeFi для обеспечения своевременного реинвестирования после оптимального интервала сложного процента. Ставка сбора составляет 0,5%.
Поощрительный гонорар стратега: Эта плата предназначена для вознаграждения стратегов, разработавших стратегию. Это может мотивировать стратегов постоянно вносить высокодоходные стратегии на платформу UpDeFi. Ставка вознаграждения составляет 0,5%.
Доход платформы UpDeFi: 90% этой части дохода напрямую распределяется среди стейкеров токенов UP, а 10% поступает в казну UpDeFi DAO для обеспечения поддержки протокола, включая расходы на продукт, разработку, аудит и сотрудничество с рынком. Ставка комиссии с дохода платформы составляет 3,5%.
Агрегаторы доходности со стратегиями автокомпенсации сталкиваются с риском быть атакованными флэш-кредитами для получения прибыли пользователей (основная сумма пользователей не будет атакована флэш-кредитами) при реинвестировании. Поэтому агрегаторы доходности обычно имеют комиссии за внесение или снятие средств, разработанные для того, чтобы избежать атак флэш-кредитов.
Протокол UpDeFi также принимает дизайн платы за депозит, чтобы избежать риска быть атакованным флэш-кредитами, но протокол UpDeFi и команда не взимают плату за депозит. Плата за депозит передается существующим пользователям стратегии, когда пользователь вносит средства в стратегию.
Когда "пользователь А" вносит средства в стратегию с автоматическим пополнением, небольшой процент от его инвестированной основной суммы распределяется между всеми пользователями, уже участвующими в стратегии. Аналогично, пользователи, которые вносят средства после "пользователя А", также должны будут распределить небольшой процент от своей инвестированной основной суммы между пользователями, которые вошли в стратегию до них, чтобы "пользователь А" мог поделиться этой частью основной суммы.
Плата за депозит фактически является стимулом для долгосрочных обязательств. Чем раньше пользователь вносит депозит в стратегию и чем дольше срок его пребывания в ней, тем больший стимул долгосрочных обязательств он может получить.
ПРИМЕЧАНИЕ: Текущая комиссия за депозит составляет 0,08% от основной суммы.