Estrategias de autocomposición

La autocomposición significa que los rendimientos de inversión del usuario se reinvierten automáticamente en el capital de inversión a intervalos regulares, de modo que los rendimientos de inversión de los rendimientos de inversión se puedan obtener en el tiempo siguiente. Es una de las estrategias de inversión más comunes y sólidas.

Lógica de estrategia:

Casi todas las oportunidades de rendimiento de los protocolos (como minería de liquidez, minería de transacciones, minería de préstamos, etc.) requieren que los usuarios interactúen manualmente con contratos inteligentes para obtener rendimientos. Además, si el usuario desea reinvertir estos rendimientos en el capital de la inversión y continuar obteniendo rendimientos de la inversión, debe interactuar manualmente con el contrato inteligente.

Para lograr mayores rendimientos a través del interés compuesto, los usuarios deben interactuar con el protocolo con frecuencia para obtener el rendimiento de sus inversiones y reinvertir. Sin embargo, la gran mayoría de los usuarios no pueden maximizar manualmente los retornos por las siguientes razones:

El intervalo de tiempo de composición óptimo es generalmente menos de 1 día, y la mayoría de los usuarios no pueden seguir interactuando con el protocolo en un intervalo de tiempo tan corto. La cosecha de los rendimientos de su propia inversión y la reinversión requieren tarifas de gas. Las operaciones frecuentes en algunas cadenas pueden tener un alto costo, por lo que no son viables como estrategia de rendimiento.

Las estrategias de composición automática resuelven los dos problemas anteriores que enfrenta un solo usuario:

• Cosecha y reinversión a través de la automatización del programa, lo que permite una operación continua en intervalos de tiempo de composición óptimos muy cortos.

• Al agrupar las operaciones de recolección y combinación de todos los usuarios, una operación completa las operaciones de recolección y combinación de todos los usuarios, lo que reduce en gran medida el costo del gas de todos los usuarios y mejora los beneficios de todos los usuarios.

Operaciones de estrategia

Las siguientes son las operaciones detalladas de una estrategia:

1. Depósito del usuario: El usuario deposita el token principal correspondiente a la estrategia en el contrato de estrategia.

2. Depósito de contrato de estrategia: El contrato de estrategia deposita los tokens recibidos en el pool de minería del protocolo de rendimiento subyacente correspondiente a la estrategia.

3. Reinversión del contrato de estrategia: después del intervalo de tiempo de capitalización óptimo, la plataforma UpDeFi llamará al método de reinversión del contrato de estrategia para intercambiar los tokens obtenidos por todos los usuarios del grupo de minería del protocolo de rendimiento subyacente durante este período en tokens de participación y reinvertir nuevamente. en el pool de minería del protocolo de rendimiento subyacente.

4. Retiro del usuario: los usuarios pueden retirar libremente su capital depositado en la plataforma UpDeFi y sus rendimientos de inversión y rendimientos de reinversión del grupo de minería del protocolo de rendimiento subyacente, así como los tokens UP que se otorgan como recompensa a los usuarios por la plataforma UpDeFi, en cualquier momento.

Tarifas relacionadas

Entendemos que cualquier tarifa puede significar una disminución en los ingresos del usuario, pero también entendemos que el uso efectivo de los ingresos del protocolo puede ayudar mejor al crecimiento del protocolo UpDeFi, brindando así mayores beneficios a los usuarios de la plataforma UpDeFi. Para garantizar el desarrollo a largo plazo del protocolo UpDeFi y generar los ingresos más altos para los poseedores de tokens UP, las estrategias de composición automática requieren las siguientes tarifas:

NOTA: Estas comisiones se descuentan de los rendimientos cosechados por la estrategia durante este período cuando las operaciones de reinversión las realiza una estrategia.

1. Tarifa de gas: esta tarifa es la tarifa de gas necesaria para que UpDeFi garantice la reinversión oportuna después del intervalo de interés compuesto óptimo. El tipo de comisión es del 0,5%.

2. Tarifa de incentivo para estrategas: esta tarifa es para recompensar a los estrategas que desarrollan la estrategia. Puede motivar a los estrategas a contribuir continuamente con estrategias de alto rendimiento a la plataforma UpDeFi. El tipo de comisión es del 0,5%.

3. Ingresos de la plataforma UpDeFi: el 90 % de esta parte de los ingresos se distribuye directamente a los tokens de UP, y el 10 % se destina a la tesorería de UpDeFi DAO para brindar apoyo al protocolo, incluidos los gastos de producto, desarrollo, auditoría y cooperación de mercado. La tasa de tarifa de los ingresos de la plataforma es del 3,5%. ​

Comisión de depósito (Incentivo de compromiso a largo plazo)

Los agregadores de rendimiento con estrategias de capitalización automática enfrentan el riesgo de ser atacados por préstamos rápidos para capturar las ganancias de los usuarios (el principal de los usuarios no será atacado por préstamos rápidos) al reinvertir. Por lo tanto, los agregadores de rendimiento generalmente tienen tarifas de depósito o tarifas de retiro diseñadas para evitar ataques de préstamos rápidos.

El protocolo UpDeFi también adopta el diseño de la tarifa de depósito para evitar el riesgo de ser atacado por préstamos rápidos, pero el protocolo UpDeFi y el equipo no cobran la tarifa de depósito. La tarifa de depósito se entrega a los usuarios existentes en la estrategia cuando un usuario deposita fondos en la estrategia.

Cuando el “usuario A” deposita fondos en una estrategia de capitalización automática, un pequeño porcentaje de su capital invertido se distribuye a todos los usuarios que ya están en la estrategia. Del mismo modo, los usuarios que depositen fondos después del "usuario A" también deberán asignar un pequeño porcentaje de su capital invertido a los usuarios que ingresaron a la estrategia antes que ellos, para que el "usuario A" pueda compartir esta parte del capital. La tarifa de depósito es en realidad un incentivo de compromiso a largo plazo. Cuanto antes deposite el usuario en la estrategia y más tiempo permanezca, mayor será el incentivo de compromiso a largo plazo que puede obtener.

NOTA: La tarifa de depósito actual es 0.08% del monto principal.